Tư vấn tài chính là gì? Kỹ năng cần có của chuyên viên tư vấn tài chính? – JobsGO Blog

Rate this post

Hiện nay, tư vấn tài chính đang được biết tới như là một trong những nghề scorching nhất ở thời khắc ngày nay. Rất nhiều học trò, sinh viên tỏ rõ sự hứng thú với tư vấn tài chính nhưng lại chưa sở hữu đủ tri thức, kỹ năng. Hôm nay, JobsGO xin hướng dẫn bạn toàn bộ những điều cần biết về nghề tư vấn tài chính cũng như cách để trở thành một chuyên viên tư vấn tài chính tài giỏi nhé.

Tư vấn tài chính là gì? Kỹ năng cần có của chuyên viên tư vấn tài chính?

Bạn Đang Xem: Tư vấn tài chính là gì? Kỹ năng cần có của chuyên viên tư vấn tài chính? – JobsGO Blog

1.Tư vấn tài chính là gì?

Tư vấn tài chính là một ngành nghề tư vấn cho những người sở hữu nhu cầu với những kế hoạch tài chính cụ thể. Một dịch vụ tư vấn tài chính được kiểm tra hiệu quả lúc nó cung cấp được những kế hoạch kinh doanh tài chính quyến rũ cho khách hàng.

Những người làm nghê tư vấn tài chính phải thỏa mãn những yêu cầu cơ bản như: thông suốt về chứng khoán, tài chính, thuế, bất động sản, hưu trí, bảo hiểm, chiến lược đầu tư ngắn hạn, dài hạn…

Chuyên viên tư vấn tài chính (hay Monetary advisor) là người tương trợ đơn vị đầu tư tài chính và quản lý tài sản. Ngoài ra, Monetary advisor còn xử lý những vấn đề liên quan tới bảo hiểm của khách hàng và giúp họ lập kế hoạch toàn diện về những khoản đầu tư trong tương lai. Chuyên viên tư vấn tài chính sở hữu thể làm việc cho những tổ chức hoặc đơn vị, cũng sở hữu nhiều trường hợp họ lựa tậu làm việc độc lập cho chính mình.

2.Những loại tư vấn tài chính

Sở hữu 2 loại tư vấn tài chính: Tư vấn cho cá nhân hoặc tư vấn cho doanh nghiệp.

2.1. Tư vấn tài chính cá nhân

Dịch vụ tư vấn tài chính cá nhân phục vụ mục tiêu phát triển tài chính cá nhân của khách hàng. Dịch vụ này tư vấn những loại hình tài chính và kế hoạch tài chính cụ thể, thẩm định dòng tiền, công nợ, thuế bảo hiểm. Lúc sử dụng dịch vụ tư vấn tài chính cá nhân, khách hàng thường kì vọng sẽ sở hữu thêm khoản tiết kiệm nhờ đầu tư đúng cách, đúng mục tiêu, sinh nhiều lợi nhuận.

2.2. Tư vấn dịch vụ tài chính doanh nghiệp

Khác với dịch vụ tư vấn tài chính cá nhân là để tư vấn cho cá nhân, dịch vụ tài chính doanh nghiệp là để phục vụ cho những tổ chức, doanh nghiệp. Vì vậy, khối lượng công việc của chuyên viên tài chính nhiều hơn và mức độ giỏi cũng cao hơn. Lúc này, chuyên viên tư vấn tài chính sở hữu nhiệm vụ thực hiện những công việc như:

  • Phân tích thông tin nguồn vốn và lợi nhuận của tài khoản. Từ đó xác định rõ mục tiêu lâu dài cho doanh nghiệp.
  • Xem xét những hạng mục của doanh nghiệp, đâu là hạng mục dư thừa, tiêu tốn ngân sách, đâu là những hạng mục sở hữu tiềm năng cần phát triển.
  • Tư vấn những vấn đề khó khăn trong hoạt động kinh doanh, thực hiện đề án, kế hoạch tài chính theo nhu cầu doanh nghiệp.

Xem Thêm : Điện tử công suất là gì?

Tư vấn tài chính là gì? Kỹ năng cần có của chuyên viên tư vấn tài chính?

3.Công việc của một chuyên viên tư vấn tài chính

Chuyên viên tài chính (Finance specialist) là người chịu trách nhiệm đảm bảo kế hoạch hành động nội bộ của khách hàng hoặc đơn vị được triển khai trơn và tính toán nhu cầu ngân sách cho những nghiệp vụ kinh doanh. Sức ép đồng tiền ko hề nhỏ, do đó những Finance specialist còn là những chuyên gia về thuế, nắm rõ những quy định liên quan tới ngành nghề kinh doanh của đơn vị. Họ liên tục phải làm việc với khách hàng để ghi ghép những biến động tài chính hàng quý hoặc hàng năm.

Công việc chung của chuyên viên tư vấn tài chính:

  • Xác nhận toàn bộ tình trạng tài chính ngày nay của khách hàng: Mức thu nhập về tiết kiệm, bảo hiểm, đầu tư, mức giá tiêu hao, thuế, vay vốn,…
  • Hoàn thiện một kế hoạch tài chính hiệu quả bằng việc xác định mục tiêu muốn đạt được và mức rủi ro sở hữu thể chấp nhận.

Công việc khía cạnh của chuyên viên tư vấn tài chính:

  • Tính toán mức giá và toàn bộ rủi ro đi kèm với những giao du tài chính của đơn vị.
  • Đảm bảo tất cả hoạt động tài chính của công ti đều tuân thủ quy định của cơ quan chức năng những cấp sở hữu thẩm quyền.
  • Theo dõi, đo lường hiệu suất làm việc của viên chức kế toán và tài chính khác. Từ đó đưa ra đề xuất và hành động kín chẳng hạn như phê duyệt và chưng bỏ sở hữu hiệu lực.
  • Lên kế hoạch động tài chính lúc cần để tương trợ triển khai công việc. Kế hoạch bao gồm hành động, những quy trình và mục tiêu của đơn vị.
  • Tổ chức báo cáo giá và báo cáo ngân sách để nộp cho quản lý cấp cao hoặc chủ sở hữu doanh nghiệp tư nhân.
  • Giới thiệu những sản phẩm, dịch vụ của đơn vị tài chính về khả năng sinh lời tới khách hàng.
  • Tương tác với khách hàng để giúp họ tính toán những mục tiêu tài chính ngắn hạn và dài hạn.
  • Cập nhật kế hoạch hành động của tổ chức và chủ động kiểm toán và kế toán những tiêu chuẩn được chấp nhận.
  • Quản lý việc lập ngân sách, chuyển nhượng tài chính hay những hoạt động tài chính khác của đơn vị.
  • Hướng dẫn viên chức lập báo cáo tài chính, kiểm toán, kế toán, tổng hợp, tính bảng lương.
  • Tính toán tỷ lệ khấu hao được vận dụng cho tài sản khăng khăng và đề xuất tậu lại, sở hữu hay quản lý những tài sản đó.
  • Phân tích tranh chấp và thương thuyết, giải quyết những dị đồng, mâu thuẫn liên quan tới vấn đề tài chính.

4.Mức lương của chuyên viên tư vấn tài chính

Ở nước ngoài, phần to những chuyên gia tư vấn tài chính sẽ làm việc độc lập. Chính vì vậy nguồn thu nhập với tư vấn tài chính được tính theo huê hồng hoặc thù lao cùng với huê hồng. Với một chuyên gia tư vấn tài chính tại Mỹ, mức thu nhập rơi vào khoảng 80.000 USD/ năm. Tuy nhiên, mức lương cũng xê dịch tùy theo mức độ uy tín cũng như tên tuổi và tuổi nghề trong ngành của chuyên viên.

Tại Việt Nam, mức lương của một chuyên viên tài chính luôn nằm ở mức khá. Mức lương trung bình của một người mới khởi đầu làm chuyên viên tài chính sở hữu thể dao động từ 8-15 triệu. Nếu là chuyên viên lâu năm hơn, mức lương của bạn sẽ từ 25 triệu trở lên.

Tư vấn tài chính là gì? Kỹ năng cần có của chuyên viên tư vấn tài chính?

5.Kỹ năng cần sở hữu của chuyên viên tư vấn tài chính

  • Kỹ năng giao tiếp tốt

Chuyên viên tư vấn tài chính phải sở hữu khả năng giao tiếp giỏi, rõ ràng, khéo léo cả về phần viết và phần nói. Như vậy, bạn mới sở hữu thể sở hữu khả năng tạo sự tin cậy để thu thập thông tin, hỏi và nhận đúng câu trả lời cho “đề bài” mình đang tư vấn.

  • Kỹ năng thu thập thông tin liên quan từ phía khách hàng

Để sở hữu khả năng đưa ra những dự đoán chuẩn xác, chuyên viên tư vấn tài chính trước hết phải biết thu thập những thông tin cơ bản từ phía khách hàng: thu nhập hàng năm, mức thuế, vay vốn, những trao đổi tài chính sở hữu yêu thích về mặt pháp lý ko,…

  • Khả năng dự đoán xu thế thị trường trong tương lai

Một chuyên viên tài chính phải hiểu xu thế biến động của thị trường tài chính mới sở hữu thể đưa ra lời khuyên yêu thích cho những khoản đầu tư của khách hàng. Dù sao, họ cũng là người được khách hàng tin tưởng uỷ thác trách nhiệm về lãi suất dòng tiền trong tương lai của mình.

  • Kỹ năng phân tích, quản lý tiền nong và lập kế hoạch tốt

Xem Thêm : 110 tục ngữ tiếng Anh thông dụng nhất [DỊCH CHI TIẾT] – Step Up English

Không tính đó, một chuyên viên tài chính thường nhật nhất cũng phải sở hữu khả năng kiểm tra và phân tích tính tối ưu, sự chuẩn xác của những số liệu, dữ liệu thô mà mình nhận được. Càng đối mặt với nhiều tình huống tài chính, bạn càng rút được nhiều bài học để những lần tư vấn sau được dày dặn và chuẩn xác hơn. Nếu là một người độc lập, cầu toàn, kỷ luật, để ý tới khía cạnh và tinh tế, bạn sẽ rất yêu thích cho công việc này.

  • Nắm vững những quy định liên quan tới đầu tư

Dĩ nhiên rồi, chẳng khách hàng nào lại tin tưởng một chuyên viên tài chính mà lại ko nắm được những biến động cơ bản nhất của dòng tiền. Muốn trở thành một chuyên viên tài chính xuất sắc, trước nhất bạn phải nắm rõ những quy định liên quan tới đầu tư đã nhé.

  • Nhiệt tình và sẵn sàng trợ giúp khách hàng lúc cần

Đây là một thái độ ko chỉ chuyên viên tư vấn tài chính mà bất cứ ai thuộc ngành nghề nào cũng cần sở hữu. Giữ gìn những mối quan hệ với khách hàng sẽ làm cho họ tin tưởng và liên tục quay lại hỏi ý kiến bạn.

6.Thời cơ để làm nghề tư vấn tài chính

Sở hữu nhiều hình thức để cho một chuyên viên tài chính lựa tậu. Bạn sở hữu thể gửi hồ sơ vào những công ti tư vấn tài chính, hoặc những doanh nghiệp đang tuyển vị trí tư vấn tài chính nội bộ. Sau nhiều năm tích lũy kinh nghiệm trên thương trường, bạn sở hữu thể tự tách ra và làm việc độc lập.

Ngoài ra, bạn cũng sở hữu thể xem những thời cơ tìm việc chuyên viên tư vấn tài chính qua những app, web site,… Vượt trội nhất tại Việt Nam ngày nay là app tuyển dụng JobsGO. Qua đấy, bạn sẽ được giới thiệu một loạt những công ti uy tín, tất nhiên rất nhiều những dịch vụ tư vấn cá nhân chu đáo, giỏi.

7.Học ở đâu để làm tư vấn tài chính?

Ko như những ngành nghề khác, chuyên viên tài chính là một nghề rất khó để làm nếu học trái ngành. Nếu muốn làm chuyên viên tài chính, bạn tốt nhất nên trải qua sự tập huấn của trường lớp. Ko chỉ vậy, việc đầu tư ngoại ngữ và học thêm những chứng chỉ trong lĩnh vực tài chính quốc tế như CPA/ACCA sẽ là một điểm thuận tiện cho bạn nếu muốn làm việc trong những đơn vị to và giỏi.

Những bằng cấp và kỹ năng cần sở hữu của chuyên viên tài chính giỏi sẽ là hành trang của chuyên viên tài chính ko thể thiếu. Nó đảm bảo để bạn sở hữu thể tìm được một công việc tốt, một công việc ổn định sở hữu thu nhập cao. Sau đây là một số trường Đại học liên quan tới ngành kinh tế, tài chính bạn sở hữu thể tham khảo:

  • Đại học Kinh Tế – Đại học Quốc Gia Hà Nội
  • Đại học Ngoại Thương (Hà Nội)
  • Đại học Ngoại Thương (TP HCM)
  • Đại học Kinh Tế Quốc Dân
  • Đaị học Kinh Tế TP HCM
  • Học viện tài chính
  • Đại học Thương Mại

Trên đây là giảng giải khía cạnh về nghề tư vấn tài chính. Để trở thành xuất sắc trong lĩnh vực đáng gờm này, bạn sẽ phải trang bị cho mình rất nhiều tri thức. Hãy đừng trù trừ gì mà trang bị cho mình những hiểu biết, kỹ năng thiết thức nhất để sở hữu thể trụ vững trên thương trường nhé.

JobsGO

Xem Thêm : Cách xử lý đơn hàng trên Lazada mới nhất và những điều cần biết